Zoran Petrovic, consultant financier indépendant en région parisienne

Avec plus de 30 ans d'expérience sur les marchés financiers et en gestion de patrimoine, Zoran Petrovic accompagne en libéral, depuis 2019, une clientèle exigeante en région parisienne : dirigeants d'entreprise, familles à très haut niveau de patrimoine, cadres dirigeants et entrepreneurs. Son objectif : transformer un patrimoine complexe en une stratégie claire, cohérente et performante sur le long terme.

Un portrait : précision financière et accompagnement humain

Au fil de sa carrière au sein de grandes institutions financières puis en tant que consultant financier indépendant, Zoran Petrovic a développé une conviction forte : la qualité d'un conseil patrimonial ne se mesure pas seulement en performances, mais aussi en lisibilité, sécurité et transmission réussie aux générations futures.

Son approche repose sur trois piliers complémentaires :

• Une analyse globale de la situation patrimoniale, personnelle et professionnelle de ses clients.
• Une structuration sur mesure des actifs financiers et immobiliers, adaptée aux objectifs et au profil de risque.
• Un suivi de long terme, dans un cadre fiscal et réglementaire maîtrisé.

Travailler avec Zoran Petrovic, c'est bénéficier à la fois de l'exigence d'un ancien dirigeant de banque privée et de la souplesse d'un conseil indépendant, totalement orienté vers les intérêts du client.

Une expertise de plus de 30 ans au service de votre patrimoine

La singularité de Zoran Petrovic réside dans un parcours continu au cœur de la gestion d'actifs, de la banque privée et de la gestion patrimoniale, depuis le début des années 1990. Chaque étape a enrichi sa capacité à analyser, structurer et piloter des patrimoines significatifs.

Depuis 2019 : consultant financier indépendant en région parisienne

Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en libéral en tant que consultant financier indépendant en région parisienne. Il y développe une activité centrée sur :

• La gestion de patrimoine et la planification financière personnalisée, en cohérence avec les projets de vie (cession d'entreprise, retraite, transmission familiale, changement de pays de résidence, etc.).
• La structuration d'investissements immobiliers et financiers, en prenant en compte la fiscalité, la liquidité et le risque global.
• L'optimisation fiscale dans le strict respect du cadre légal et la mise en place de stratégies de succession adaptées à chaque configuration familiale.
• L'accompagnement de dirigeants d'entreprise dans la gestion de leur patrimoine professionnel et privé.

Il suit aujourd'hui un portefeuille de plus de 150 clients, en majorité des clients à très haute valeur nette, qu'il conseille sur l'allocation d'actifs, la structuration patrimoniale et la transmission optimisée.

2010 - 2019 : Directeur du Département Gestion Patrimoniale – Société Générale

Avant de créer son activité indépendante, Zoran Petrovic a dirigé le Département Gestion Patrimoniale de Société Générale à Puteaux entre 2010 et 2019. Cette fonction lui a permis de consolider une vision à la fois stratégique et opérationnelle de la gestion de patrimoine à grande échelle.

• Pilotage d'une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
• Responsabilité d'une encours globale de plus de 500 millions d'euros, avec des enjeux forts de performance, de risque et de satisfaction client.
• Développement commercial et acquisition de nouveaux clients à très haute valeur nette (VHNW).
• Mise en place de stratégies d'investissement adaptées aux différents profils de risque et aux objectifs à long terme.
• Responsabilité de la conformité réglementaire du département, dans un environnement en forte évolution (réglementation, protection de l'investisseur, transparence).

Cette expérience de direction lui donne aujourd'hui une capacité rare à coordonner des interlocuteurs multiples (banques, notaires, avocats, experts-comptables) autour d'une stratégie patrimoniale cohérente et à anticiper les exigences de conformité.

2003 - 2010 : Responsable Portefeuille – Gestion de Patrimoine, BNP Paribas Fortis

De 2003 à 2010, au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île‑de‑France, Zoran Petrovic a exercé en tant que responsable de portefeuille en gestion de patrimoine.

• Gestion active de plus de 300 millions d'euros d'actifs pour le compte de clients institutionnels et de particuliers fortunés.
• Construction et suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, instruments monétaires, solutions structurées selon les cas).
• Analyse et sélection de fonds de placement, avec une attention rigoureuse portée au couple rendement / risque.
• Conseil stratégique continu auprès d'une clientèle recherchant à la fois croissance du capital et maîtrise des risques.
• Participation à la formation continue des équipes commerciales sur les marchés, les produits et les stratégies d'investissement.

Cette période a renforcé son expertise en allocation d'actifs et en pilotage de portefeuilles de taille significative, dans des environnements de marché parfois volatils.

1998 - 2003 : Analyste Financier Senior – AXA Investment Managers

En tant qu'analyste financier senior chez AXA Investment Managers à Paris La Défense, entre 1998 et 2003, Zoran Petrovic s'est spécialisé dans :

• L'analyse fondamentale de portefeuilles d'actions et d'obligations.
• Le suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
• La rédaction de recommandations d'investissement à destination de clients institutionnels.
• La contribution à la stratégie globale d'allocation d'actifs de la société de gestion.
• Une expertise renforcée sur les secteurs financier et immobilier.

Cette expérience approfondie d'analyste de marchés donne aujourd'hui à ses clients un regard structuré sur les cycles économiques, les risques sectoriels et les dynamiques de valorisation.

1993 - 1998 : gestionnaire de portefeuille junior et analyste – Credit Suisse (France)

La carrière de Zoran Petrovic débute chez Credit Suisse (France) à Paris, de 1993 à 1998, en tant que gestionnaire de portefeuille junior et analyste. Il y acquiert les fondamentaux qui structurent encore son approche :

• Initiation à la gestion de portefeuille et à l'analyse financière.
• Suivi de la performance des placements des clients.
• Préparation de rapports d'activité et d'analyses de marché.
• Support aux équipes commerciales dans la relation client.

Cette immersion précoce dans la gestion d'actifs l'a familiarisé avec les exigences opérationnelles du métier et la nécessité de conjuguer précision technique et sens du service.

Domaines d'intervention de Zoran Petrovic

En tant que consultant financier senior indépendant, Zoran Petrovic couvre l'ensemble des dimensions de la gestion de patrimoine haut de gamme. Son accompagnement est particulièrement adapté aux situations patrimoniales complexes et aux enjeux de long terme.

Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée

La première étape de son intervention consiste à cartographier l'ensemble du patrimoine de ses clients : actifs financiers, immobilier, participations professionnelles, passifs, régimes matrimoniaux, protections existantes, etc.

À partir de cette analyse, il élabore une planification financière personnalisée, qui peut intégrer notamment :

• La préparation de la retraite et l'alignement des revenus futurs avec le train de vie souhaité.
• La sécurisation du revenu du dirigeant ou de l'entrepreneur après une cession d'entreprise.
• La constitution de réserves de liquidité en cohérence avec le profil de risque.
• La mise en place de enveloppes d'investissement adaptées (assurance vie, PEA, capitalisation, etc. selon les situations).
• La protection du conjoint et des enfants dans une vision intergénérationnelle du patrimoine.

L'objectif est de transformer un ensemble d'actifs parfois dispersés en une stratégie patrimoniale cohérente et pilotable dans le temps.

Structuration d'investissements immobiliers et financiers

Fort de son expérience en gestion d'actifs et en analyse de marchés, Zoran Petrovic accompagne ses clients dans leurs choix d'investissements, tant immobiliers que financiers, avec une attention particulière portée à la structure juridique et fiscale.

• Définition d'une allocation d'actifs globale, tenant compte du patrimoine existant, de la tolérance au risque et de l'horizon de placement.
• Arbitrages entre actifs cotés et non cotés selon les contraintes et les objectifs.
• Accompagnement dans la structuration immobilière (détention directe ou via sociétés, réflexion sur l'usage et la transmission, etc.).
• Analyse et sélection de supports financiers en cohérence avec la stratégie définie.

Le résultat : un patrimoine mieux structuré, avec un équilibre maîtrisé entre performance, liquidité et risque.

Optimisation fiscale et stratégie de succession

Dans le strict respect de la réglementation en vigueur, Zoran Petrovic aide ses clients à réduire la charge fiscale globale de leur patrimoine et à organiser une transmission efficace aux héritiers.

• Analyse de la situation fiscale actuelle et projection à moyen / long terme.
• Identification des leviers d'optimisation adaptés au profil et aux objectifs, en coordination avec les conseils habituels (notaires, fiscalistes, experts‑comptables).
• Structuration de stratégies de succession (anticipation, protection du conjoint survivant, équilibre entre les héritiers, transmission d'entreprise ou de parts sociales, etc.).
• Prise en compte des dimensions civiles, familiales et patrimoniales dans les recommandations.

L'enjeu est double : préserver la valeur du patrimoine et assurer sa continuité dans de bonnes conditions, tout en respectant les volontés du client.

Accompagnement des dirigeants et clients à très haute valeur nette

Zoran Petrovic consacre une part importante de son activité aux dirigeants d'entreprise, dirigeants salariés et familles à très haute valeur nette. Ces profils sont souvent confrontés à des problématiques spécifiques :

• Patrimoine fortement concentré sur l'entreprise ou le secteur d'activité.
• Articulation délicate entre patrimoine professionnel et patrimoine privé.
• Préparation d'événements majeurs : cession totale ou partielle, introduction en bourse, changement de gouvernance, transmission aux enfants ou à des tiers.
• Gestion de la confidentialité et de la complexité familiale.

Son expérience des encours de plusieurs centaines de millions d'euros, acquise en banque puis en libéral, lui permet de dialoguer efficacement avec l'ensemble des conseils du dirigeant et de proposer des solutions patrimoniales robustes et réalistes.

Une méthodologie claire pour des décisions patrimoniales sereines

Pour offrir un conseil réellement sur mesure, Zoran Petrovic s'appuie sur une méthodologie structurée qui permet à ses clients de comprendre chaque étape de la démarche.

1. Diagnostic patrimonial complet

La mission débute par un inventaire détaillé de la situation :

• Recensement des actifs et des passifs.
• Analyse de la structure juridique de détention.
• Identification des engagements (garanties, cautions, pactes, etc.).
• Compréhension des objectifs personnels, familiaux et professionnels.

Ce diagnostic permet de mettre en évidence les forces du patrimoine, mais aussi les risques et les angles morts potentiels.

2. Définition des objectifs et scénarios

À partir des échanges avec le client, plusieurs scénarios patrimoniaux sont envisagés : maintien de l'activité, cession, transmission progressive, diversification, etc. Chaque scénario est analysé en termes de :

• Impact financier (revenus, capital, liquidités).
• Impact fiscal.
• Impact familial et successoral.

L'objectif est de co‑construire une feuille de route patrimoniale claire, partagée par l'ensemble des parties prenantes lorsque cela est souhaité.

3. Structuration et mise en œuvre

Une fois la stratégie définie, Zoran Petrovic propose des axes de structuration précis:

• Rééquilibrage de l'allocation d'actifs.
• Adaptation des supports d'investissement.
• Mise en place ou ajustement de structures de détention.
• Organisation des flux de revenus (dividendes, loyers, intérêts, etc.).

Il travaille en coordination avec les partenaires du client (banquiers, notaires, avocats, experts‑comptables) pour assurer une mise en œuvre fluide et cohérente des décisions prises.

4. Suivi, arbitrages et adaptation

Dans un environnement économique, fiscal et réglementaire en évolution constante, le patrimoine ne peut être géré de manière figée. Zoran Petrovic propose donc un suivi régulier:

• Points d'étape planifiés selon le besoin et le profil du client.
• Analyse des évolutions de marché et de leur impact sur le patrimoine.
• Propositions d'arbitrages lorsque cela est pertinent.
• Adaptation de la stratégie lors des changements de situation personnelle ou professionnelle.

Ce suivi assure une cohérence durable entre la vie du client, son niveau de risque souhaité et la structure de son patrimoine.

Pourquoi choisir Zoran Petrovic comme consultant financier ?

Au‑delà de son parcours, plusieurs éléments clés distinguent l'accompagnement proposé par Zoran Petrovic.

• Une vision globale: il appréhende le patrimoine dans toutes ses dimensions (financière, immobilière, professionnelle, familiale) pour éviter les décisions fragmentées.
• Une expérience éprouvée des grands encours: plus de 500 millions d'euros supervisés en banque, plusieurs centaines de millions gérés au cours de sa carrière, et aujourd'hui un portefeuille de plus de 150 clients.
• Une indépendance de conseil: en libéral, il oriente son analyse vers les intérêts exclusifs du client, sans logique de gamme de produits imposée.
• Une forte culture du risque: issue de son expérience de gestionnaire de portefeuilles et d'analyste, elle lui permet de combiner recherche de performance et prudence.
• Une pédagogie financière: il prend le temps d'expliquer les options, les enjeux et les conséquences, pour que le client reste décideur éclairé de ses choix.
• Une confidentialité absolue: indispensable pour des clients dirigeants ou à très haute valeur nette.

Exemples de problématiques patrimoniales traitées

Sans entrer dans le détail de situations confidentielles, voici quelques types de problématiques sur lesquelles l'expertise de Zoran Petrovic est particulièrement mobilisée :

• Réorganisation d'un patrimoine principalement concentré sur une entreprise familiale, avec préparation d'une cession partielle ou totale.
• Accompagnement d'un dirigeant en vue de sa retraite, afin de sécuriser un revenu régulier et optimiser la fiscalité associée.
• Structuration d'un patrimoine immobilier diversifié, combinant détention directe et structures adaptées au projet de transmission.
• Mise en cohérence de plusieurs enveloppes financières ouvertes dans différents établissements, avec une allocation d'actifs unifiée.
• Préparation patrimoniale et successorale dans un contexte de famille recomposée, afin de concilier équité entre les héritiers et protection du conjoint.

Types de clients et bénéfices de l'accompagnement

Le tableau ci‑dessous illustre le type de clients accompagnés par Zoran Petrovic, leurs principaux enjeux et les bénéfices apportés par son intervention.

Un partenaire de confiance pour vos décisions patrimoniales stratégiques

Qu'il s'agisse de préparer une étape clé de votre vie professionnelle, d'organiser la transmission de votre patrimoine ou de repenser votre allocation d'actifs dans un environnement incertain, l'accompagnement de Zoran Petrovic offre un cadre clair, argumenté et sécurisant.

Son parcours au sein de grandes institutions financières, conjugué à son activité actuelle de consultant financier senior indépendant en région parisienne, en fait un interlocuteur privilégié (zoran-petrovic.fr) pour les dirigeants, entrepreneurs et familles patrimoniales à la recherche d'un conseil stratégique de haut niveau.

En s'appuyant sur une analyse rigoureuse et une écoute approfondie, il aide ses clients à transformer des sujets complexes en plans d'action concrets et à faire du patrimoine un véritable levier de liberté et de transmission.